AML Richtlinie und Verifizierung

Geldwäscherei, Betrug und Minderjährigen-Schutz bekämpfen wir bei Spinsamurai Casino mit klar definierten Prozessen. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten.

Geldwäschereiprävention bei Spinsamurai Casino

Unsere Plattform läuft unter der Lizenz 8048/JAZ2019-049 der Regierung von Curaçao, betrieben von SG International N.V. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Wir setzen diese Vorgaben mit einem internen Compliance-Programm um: geschultes Personal, verdachtsbezogene Meldungen an die zuständige Aufsichtsbehörde und regelmässige Überprüfung unserer Prozesse.

Seit 2020 wenden wir diese Verfahren bei jeder Registrierung an. Für Sie als Spielerin oder Spieler bedeutet das: Ihre Daten werden bei uns geprüft, Ihre Transaktionen werden überwacht, und bei Auffälligkeiten fragen wir nach. Das ist kein Misstrauen, sondern gesetzliche Pflicht.

Unsere Grundsätze

• Null Toleranz gegenüber Geldwäscherei in jeder Form
• Zutritt zur Plattform erst ab 18 Jahren, mit Altersnachweis
• Verdachtsmeldungen gehen direkt an die Finanzaufsicht von Curaçao
• Keine anonymen Konten, keine Konten auf Namen Dritter

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte sind relevant. Bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter, die Plausibilität Ihrer Angaben und ob Ihr Wohnsitz in einem zugelassenen Land liegt. Vollständig verifizieren wir Sie spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, denn ohne abgeschlossene KYC-Prüfung (Know Your Customer) zahlen wir kein Geld aus. Zusätzliche Prüfungen führen wir durch, wenn kumulierte Einzahlungen von mehr als 10,000 CHF innerhalb von 30 Tagen vorliegen oder ein einzelner Auszahlungsbetrag über 5,000 CHF hinausgeht.

Für die Verifizierung brauchen wir drei Dokumentarten. Die Prüfung dauert 24 bis 48 Stunden, gerechnet ab Eingang vollständiger Unterlagen.

So läuft die Verifizierung ab

Den vollständigen Ablauf halten wir bewusst kurz. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, wir prüfen sie, und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail sowie als Mitteilung im Konto.

Die einzelnen Schritte

• 1. Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
• 2. Wählen Sie die Dokumentart aus und fotografieren oder scannen Sie das Original, gut lesbar, ohne Beschneidung.
• 3. Laden Sie die Datei hoch; akzeptiert werden JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei.
• 4. Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden.
• 5. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail an [email protected] mit einer konkreten Rückfrage.
• 6. Nach Abschluss sehen Sie den Verifizierungsstatus in Ihrem Konto, Auszahlungen werden freigegeben.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Unterlagen übertragen Sie verschlüsselt über eine SSL-Verbindung, gespeichert werden sie in einem vom Spielbetrieb getrennten System mit eingeschränktem Zugriffsrecht. Nur Mitgliedern unseres Compliance-Teams ist der Zugriff gestattet, jede Einsichtnahme wird protokolliert. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, ausser soweit Gesetze oder Behördenanordnungen der Lizenzjurisdiktion uns dazu verpflichten.

Herkunft Ihrer Gelder nachweisen

Bei grossen Auszahlungen, ungewöhnlichen Einzahlungsmustern oder erheblichen Gewinnserien fordern wir einen Nachweis der Herkunft der Gelder (Source of Funds). Typische Auslöser sind kumulierte Auszahlungen über 20,000 CHF, wiederholte Einzahlungen kurz hintereinander weit über Ihrem üblichen Niveau oder Guthaben, die nicht mit Ihrer Spielsaktivität erklärbar sind.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Situation Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid, einen Grundstücks- oder Fahrzeugkaufvertrag, einen Erbschaftsnachweis oder einen Kontoauszug, aus dem die Mittelzuflüsse hervorgehen. Schwarz kopierte Dokumente im Casinofluss ersetzen wir dabei nicht, sondern prüfen die Belege gegen Ihre Transaktionshistorie. Der Nachweis wird einmalig erhoben, sofern sich Ihre Verhältnisse nicht wesentlich ändern.

Überwachung Ihrer Transzahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoringsystem. Es vergleicht Beträge, Häufigkeit, verwendete Methoden und Geräte mit Ihrem bisherigen Verhalten und markiert Abweichungen zur manuellen Prüfung. Auszahlungen tätigen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben: Wer mit Visa einzahlt, erhält den Betrag auf dieselbe Karte; bei TWINT, Skrill, Neteller, MiFinity und Kryptowährungen gilt dasselbe Prinzip. Damit stellen wir sicher, dass das Geld dorthin zurückfliesst, wo es herkam.

Gebühren erheben wir für Auszahlungen keine. Die Bearbeitung dauert 0 bis 24 Stunden, sofern Ihre Verifizierung abgeschlossen ist.

Einzahlungs- und Auszahlungslimits im Überblick:

Enhanced Due Diligence

Bei hohem Risiko, etwa bei grossen Kryptotransfers oder several risk indicators? Wir wenden verstärkte Sorgfaltspflichten an: zusätzliche Herkunftsnachweise, verkürzte Reaktionsfristen und bei begründetem Verdacht eine Meldung an die Aufsichtsbehörde, bevor wir auszahlen.

Konsequenzen fehlender Verifizierung

Ohne abgeschlossene Verifizierung blockieren wir Auszahlungen. Das Guthaben bleibt in Ihrem Konto erhalten, es geht Ihnen nicht verloren. Setzen Sie eine angeforderte Dokumentenvorlage innerhalb von 30 Tagen nicht um, sperren wir das Konto vorläufig; nach weiteren 30 Tagen ohne Rückmeldung schliessen wir es endgültig.

Gefälschte oder auf eine andere Person lautende Dokumente führen sofort zur Kontoschliessung und zur Einbehaltung der Auszahlung bis zur Klärung. In solchen Fällen behalten wir uns vor, den verifizierbaren Restbetrag auf ein nachgewiesenes Konto Ihrer Person auszuzahlen und den Vorgang an die Aufsichtsbehörde zu melden. Uneinigkeiten klären Sie direkt mit unserem Support, rund um die Uhr im Live-Chat oder per E-Mail an [email protected].

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Grund sind mögliche behördliche Nachweise bei Untersuchungen im Rahmen der Geldwäschereibekämpfung. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch, sofern kein gesetzlicher Aufbewahrungstatbestand entgegensteht. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen zu Spinsamurai

Muss ich mich bereits vor der ersten Einzahlung vollständig verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihr Alter und die Plausibilität Ihrer Angaben. Die vollständige Verifizierung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

24 bis 48 Stunden ab Eingang vollständiger Unterlagen. Fehlt ein Dokument oder ist es unleserlich, melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage, bevor wir die Prüfung fortsetzen.

Warum erhalte ich Auszahlungen nur auf die Methode meiner Einzahlung?

Diese Regel verhindert, dass Gelder auf Konten Dritter oder auf nicht nachweisbare Zahlwege fliessen. Sie gehört zu unseren AML-Pflichten aus der Curaçao-Lizenz und gilt für Karten, TWINT, E-Wallets und Kryptowährungen gleichermassen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt, Ihr Guthaben bleibt erhalten. Reichen Sie die Unterlagen nicht innerhalb von 30 Tagen nach, sperren wir das Konto vorläufig und schliessen es nach weiteren 30 Tagen endgültig.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein, ausser an Behörden, wenn Gesetze oder Anordnungen der Lizenzjurisdiktion uns dazu verpflichten. Zugriff haben ausschliesslich Mitglieder unseres Compliance-Teams, jede Einsichtnahme wird protokolliert.